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公司注册问答

注册香港公司银行开户门槛难度增加背后的原因

2014-05-18    来源:香港骏诚商务官网   点击:0

    近段时间以来,香港当地开户门槛大幅度提高,大量的银行对之前已经存在的注册香港公司账户也都在做严格的审查,那背后大概的原因是什么呢?根据我们的经验及得到的一些信息剖析如下:

    一、有以下三种情况的HK公司,香港政府会认为是高风险的公司,对于这种类型的公司,银行开户审核及对后期运作监管会更加严格

    1、在HK当地没有办事处,只是用秘书公司的注册地址;
    2、香港公司的股东董事是非香港当地的人士;
    3、香港公司是一人公司。

    若是以上三种情况,香港政府会认为您注册香港公司,不会给香港带来任何的利益及好处,只是利用香港的金融制度优势来收款付款。所以银行在开户时会对客户业务背景做大量的审查。之前开好的银行账户每年也都会需要做严格的审核。

    二、政府要求银行要监管的原因:

    避免逃税漏税及避免资金外逃;
    避免一些公司利用地下钱庄将一些资金汇入汇出等。

    若有以上情况,银行都会有责任。

    三、全球反洗黑钱及银行内部合规审查更加严格

    四、鉴于以上的情况,特别提醒:

    1、避免非贸易或非正常投资业务的资金往来(避免帮任何朋友的公司或个人转资金)
    2、公司业务往来的单据烦请都准备好,方便银行审查其中的业务往来情况
    3、避免转个人账户特别是非股东董事以外的个人账户,也避免经常或大额转股东董事个人账户(若想知道银行具体转股东董事账户资金的政策烦请咨询各银行)
    4、香港公司将来最好都可以准备好规范的财务报表(有规范的财报对于将来在银行做融资也会有帮助的),有财报的公司将来再开其他银行也会有比较大的机会。
    5、银行账户需要保持一定量的资金(账户不能是空的,连账户管理费用也无法扣除),银行账户资金往来每月至少一次。
    6、银行账户不可以平进平出,让银行觉得不是正常贸易,而是利用账户过账。

    据悉:2016.7.1开始,香港汇丰会关闭很大一部分不合规的账户。

    以上注册香港公司开户资料供您参考,若有进一步的信息,随时会更新。 
 
 

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