所谓的银行kyc审核，主要是防止银行系统被国际犯罪或洗钱集团利用。由于香港是国际三大金融中心之一，包括资金自由流动、高效的金融服务、健全的法律制度、市场资讯发达、保护知识产权，以及良好的港口设施及货运服务等，是中国市场最重要的窗口。因此，香港银行的KYC要求非常严格，和内地银行不同，要面对全球的客户。
汇丰银行为例：
按照香港汇丰的开户要求，如果非香港永久性居民，在香港开设银行账户，需要携带两类文件：
一类是身份证明文件，例如：身份证、有效的旅行证件（通行证或护照）以及过境小票。
二类是地址证明文件，载有居住地址的身份证或者驾照，银行的月结单，或3个月内的公共事业账单（水电煤气电信等等）。
汇丰银行的KYC：
职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况；
户口用途，在香港开户的理由；
财富及/或收入的初次及持续来源；（可以提供内地银行流水，或者展示手机网银等，户口资金流水尽量要和购买保单的保费相匹配）
预计户口活动，例如交易金额及次数；
开户资金来源；
使用的服务类型。
