2020年香港银行迎来新一轮尽职调查，有人已经不是第一次收到通知邮件了，银行尽职调查问卷该不该重视，如何应对呢？
搞清楚如何应对银行尽职调查问卷之前一定要明白这份调查问卷的本质以及为什么香港要向你发放尽职调查问卷。
尽职调查包括两个方面：年度清查和业务调查。
一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
香港银行下发商业调查信件给账户持有人，主要是出于金融风险管控，以及履行CRS的要求，以便及时更新账户背景调查资料。银行的调查文件都是下发到网银或是邮箱上，这份商业资料登记文件（调查文件）普遍包含三大部分：
商业资料登记及持有人身份证明；
递交最新审计报告；
资金来源调查问卷。
注意：企业如果收到这样的商业常规调查，请不要忽视，如若逾期未完成尽职调查，香港公司银行账户将面临被关闭及产生巨额罚款的风险，并且需要接受香港政府的调查，将影响公司的正常运营！
近期，香港各大银行都在狂发调查问卷，一般通过账户负责人邮箱通知。不要嫌麻烦，总之香港银行让你做的，照做便可，千万不要置之不理，银行没有耐心的时候直接会冻结甚至关闭你的银行账户，如有不清楚的问题一定要咨询银行或者直接联系我们。
